年末基金代销洗牌加速，多家机构遭罚，合作终止频现

**知名基金代销机构年末遭罚，三方机构罚单频见，行业洗牌加剧**

临近年末，基金代销行业迎来了一场风波。知名基金代销机构苏宁基金销售有限公司因两项违规行为被江苏证监局出具警示函。这一消息犹如一颗石子投入平静的湖面，激起了层层涟漪。苏宁基金在销售个别产品过程中，未能按照审慎经营的原则，有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度，同时允许个别人员在未与公司签订劳动合同的情况下开展基金销售活动。这些行为严重违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的相关规定，江苏证监局因此对苏宁基金采取了出具警示函的监管措施。

苏宁基金的遭遇并非个例。今年以来，多家三方代销机构都因违规行为接到了监管罚单。众禄基金、资舟基金、蚂蚁基金、伯嘉基金、贵文文化基金等机构纷纷“中招”。这些机构的违规行为多种多样，包括未充分揭示业务规则、取得基金从业资格的人员配备少于20人、未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统等。这些违规行为不仅损害了投资者的利益，也扰乱了市场秩序，监管机构的严格处罚无疑是对这些行为的有力震慑。

在苏宁基金被罚的同时，资舟基金的命运也令人唏嘘。大连证监局因资舟基金未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，以及存在丧失经营能力情形，决定注销其公募证券投资基金销售业务许可证。资舟基金的遭遇表明，监管机构对于基金代销机构的合规要求越来越严格，任何违规行为都可能导致机构被市场淘汰。

蚂蚁基金作为行业内的佼佼者，也未能幸免于难。今年9月，浙江证监局因蚂蚁基金推出余额宝服务升级未充分揭示业务规则、曾经参与的基金专属福利券活动不合规，对其采取了责令改正的监管措施。蚂蚁基金的违规行为虽然相对较轻，但也足以引起行业内的警醒。

武汉伯嘉基金销售有限公司的违规行为更为严重。今年8月，湖北证监局因伯嘉基金向监管部门报送的股权信息存在不真实、准确、完整的情形等三项违规行为，对其采取了责令暂停办理相关业务12个月的行政监管措施。同时，伯嘉基金的时任法定代表人、董事长兼总经理江翔也被认定为不适当人选，自监管措施决定作出之日起3年内不得担任证券公司、基金销售公司、证券投资咨询公司的董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人职务或实际履行上述职务。

基金代销行业的洗牌不仅体现在监管处罚上，还体现在多家机构被公募基金管理机构终止合作上。乾道基金销售有限公司、江西正融基金销售有限公司、喜鹊财富基金销售有限公司等多家机构都曾被部分公募基金管理机构终止合作。这些机构被终止合作的原因主要是销量和保有量有限，以及业务经营的合规水平不足。随着公募基金行业对合规水平的重视程度不断增强，这些合规水平不足的机构展业将越来越难。

在基金代销行业洗牌的大背景下，一些机构开始寻求转型和突破。一些机构通过加强内控管理、提升合规意识来应对监管压力；一些机构则通过拓展业务范围、提升服务质量来增强市场竞争力。然而，无论采取何种策略，都需要机构具备强大的实力和稳健的经营策略。

值得注意的是，基金代销行业的头部效应越来越明显。一些大型机构凭借强大的品牌影响力和市场份额，在竞争中占据优势地位。而一些中小型机构则面临着严峻的挑战，需要在激烈的市场竞争中寻找生存和发展的空间。在这种情况下，合规经营成为了机构生存和发展的关键。

监管机构对于基金代销行业的严格监管不仅是对违规行为的震慑，更是对投资者权益的保护。随着监管政策的不断完善和监管力度的不断加强，基金代销行业将越来越规范、越来越健康。这将有利于行业的长期发展，也有利于投资者的利益保护。

然而，基金代销行业的健康发展还需要机构的自律和投资者的理性。机构需要自觉遵守法律法规和监管要求，加强内控管理和风险管理；投资者则需要理性看待投资风险，选择合规的机构进行投资。只有这样，基金代销行业才能迎来更加美好的未来。

总之，基金代销行业的洗牌和监管处罚是行业发展的必然结果。在激烈的市场竞争中，机构需要不断提升自身的合规意识和风险管理能力；在监管机构的严格监管下，机构需要自觉遵守法律法规和监管要求。只有这样，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，为投资者创造更多的价值。

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